Conformidade AML para empresas menores que processam pagamentos internacionais - qual é o verdadeiro obstáculo?

Olá a todos, sou relativamente novo aqui e estou tentando entender as praticidades do AML para empresas que lidam com transações transfronteiriças, especificamente no espaço fintech. Não somos um banco enorme, mas sim um facilitador de pagamentos para PMEs. Eu entendo as diretrizes do FATF e as regulamentações locais, mas parece que o volume de dados e as nuances da verificação de identidade do cliente em diferentes jurisdições são enormes. É realmente sobre ferramentas sofisticadas de IA para monitoramento de transações, ou existem desafios operacionais mais fundamentais, talvez menos discutidos, que entidades menores enfrentam para permanecerem em conformidade sem gastar muito? Qual tem sido sua experiência com a escalada eficiente dos esforços de AML?