Compreendendo o Princípio do 'Homem Prudente' para Pequenas Empresas

Tenho me aprofundado em estruturas de conformidade, especificamente em torno de adequação e melhor execução. O princípio do 'homem prudente' continua surgindo, e eu entendo a ideia geral para grandes instituições com equipes de risco dedicadas. Mas para uma operação menor, talvez uma prop firm ou um RIA com equipe limitada, como você demonstra praticamente a adesão? São apenas políticas e procedimentos documentados, ou exige modelagem mais sofisticada, mesmo em menor escala, para provar que você está agindo prudentemente para os clientes? Quaisquer insights sobre como outros abordam isso sem um grande orçamento seriam úteis.