Triagem AML para transações menores e menos óbvias: Onde traçar a linha?

Tenho revisto nossos procedimentos AML novamente, especificamente em relação ao monitoramento de transações para clientes de alto risco. As grandes transferências óbvias ou múltiplos depósitos estruturados são claros para sinalização, mas estou tentando entender como outros gerenciam as coisas menos diretas. Temos clientes com estruturas de negócios internacionais bastante complexas, e às vezes pagamentos menores se movem entre entidades que, por si só, não gritam 'suspeito', mas poderiam potencialmente fazer parte de um esforço de estratificação maior e sutil se você conectar os pontos ao longo do tempo. Minha pergunta é, sem disparar um número excessivo de falsos positivos ou sobrecarregar os analistas, que tipo de limites ou padrões outros estão achando eficazes para identificar essas transações mais sutis, de menor valor, mas potencialmente significativas, que justificam uma investigação mais aprofundada?