Conformidade AML para corretoras de prop trading forex de micro capitalização – quão a fundo você realmente precisa ir?

Olá a todos, ainda sou bastante novo na parte mais profunda da conformidade, especialmente em relação ao AML. Estou ajudando a configurar o lado operacional de uma pequena corretora de prop trading, focando puramente em forex spot por enquanto, com tamanhos de conta típicos abaixo de $50k. Obviamente, estamos fazendo verificações básicas de KYC/AML, mas estou me perdendo em alguns dos requisitos de CDD mais intensos que estou lendo para instituições maiores. Para aqueles que administram ou aconselham empresas menores, qual é a realidade pragmática? Quanto você realmente precisa investir em monitoramento avançado de transações e verificação da origem da riqueza quando o volume é baixo e os perfis dos clientes são relativamente claros, sem desrespeitar as expectativas regulatórias?