AYby u/aylin45·7dQuestion

Triagem AML para clientes corporativos menores e menos 'óbvios' - quão a fundo você vai?

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Ainda estou a tentar perceber as nuances da triagem AML, particularmente para clientes corporativos menores que não gritam imediatamente 'alto risco'. A minha empresa usa um sistema bastante robusto para a due diligence inicial, mas estou curioso sobre o monitoramento contínuo quando a estrutura ou atividades do cliente mudam ligeiramente. Por exemplo, se um cliente num setor de risco relativamente baixo adiciona de repente um novo diretor baseado numa jurisdição com um quadro regulamentar menos rigoroso, como é que vocês abordam a re-triagem ou a reavaliação do perfil de risco sem investir recursos excessivos no que pode ser uma mudança menor? É sempre uma repetição completa das verificações, ou existem abordagens mais proporcionais para estas mudanças incrementais no risco? Interessado em saber como os outros equilibram a exaustividade com a eficiência prática.

3 comments · 1 points
ALu/ashley_l·7d

That's a great point about ongoing monitoring, especially with subtle changes. We've found it helpful to establish clear internal triggers for re-screening, not just based on sector, but also on the nature of the change itself – a new director from a higher-risk jurisdiction would definitely be one of them.

DRu/diego_r·6d

This is something I've been wondering about too. How do you even keep track of those subtle changes without spending a ton of time on each client, especially the smaller ones?

ESu/emilio_s·6d

That's a good point about ongoing monitoring, especially with director changes. We usually flag any new directors for a quick scan, even if they're in a low-risk sector, just to be safe. Do you have a trigger for when a 'slight' change becomes a full re-review?

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