Relatórios AML sobre microtransações, onde está o limite?

Ainda estou a tentar perceber as nuances dos relatórios AML, especialmente no que diz respeito a transações internacionais. Temos uma base de clientes crescente que faz muitas transferências menores e frequentes entre fronteiras, pense em valores de $20-$100 para serviços digitais. Individualmente, estes são insignificantes, mas agregados para um único cliente ao longo de um mês, podem começar a parecer interessantes. O nosso limite atual para 'suspeito' é um pouco vago no lado cumulativo para estas microtransações. Outras empresas estão a definir limites cumulativos rígidos para relatórios, ou é mais sobre o reconhecimento de padrões, independentemente do valor total? A tentar evitar tanto a subnotificação como o afogamento em papelada desnecessária.