Triagem AML para clientes pequenos e internacionais – qual é a prática padrão?

Começando a integrar mais alguns clientes internacionais de micro-capitalização para serviços de consultoria, e nosso processo atual de triagem AML parece excessivamente oneroso para o tamanho da taxa. Estou me perguntando o que outras pequenas e médias empresas fazem para clientes que mal ultrapassam um certo limite de renda, mas estão em jurisdições de maior risco. É um exagero executar EDD completo em cada um, ou existem abordagens em camadas que são compatíveis, mas mais eficientes para clientes de menor receita?