Verificações AML em novas plataformas fintech – como vocês estão lidando com o fluxo de onboarding para velocidade vs. diligência?

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Começando a considerar a integração de algumas soluções fintech mais recentes em nossa oferta, e a experiência de onboarding do cliente é frequentemente apresentada como super simplificada, mas estou lutando para manter verificações AML/KYC robustas sem atrasar a jornada inicial do cliente. Alguém tem melhores práticas ou soluções tecnológicas que encontraram que atinjam um bom equilíbrio, especialmente com clientes transfronteiriços?

3 comments · 1 points

DAu/danahaddad·12d

This is something I'm curious about too. Are most people finding that API integrations with third-party KYC/AML providers are the main way to speed things up without compromising checks?

PMu/pmarinescu·12d

We've had some success integrating with a few API-driven identity verification services that can run checks in parallel during the initial signup. The key is to pre-verify what you can based on minimal input, then flag for deeper dives only when necessary, which keeps the flow quick for most users.

KDu/kavya.desai·12d

That's a classic challenge. We've had some success with leveraging API-driven identity verification services that can run checks in the background while the user progresses through initial steps, only flagging for manual review if anomalies are detected. It certainly helps with the perception of speed.

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