Conformidade AML para fluxos de pagamento menores e não tradicionais

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Estou tentando entender os requisitos de AML ao lidar com fluxos de pagamento menores e não tradicionais, como micropagamentos em jogos ou através de plataformas descentralizadas. A maior parte das orientações detalhadas que vejo parece direcionada a grandes instituições financeiras e bancos tradicionais. Como aplicar os princípios de 'conheça seu cliente' e monitoramento de transações de forma eficaz sem sufocar completamente a inovação ou sobrecarregar operadores de pequena escala nesses espaços menos convencionais?

2 comments · 1 points

STu/set_trader_th

·3d

That's a tough one, especially with the volume of micro-transactions. I wonder if a risk-based approach focusing on aggregate activity over time, rather than individual tiny payments, could be an effective strategy for KYC here.

KKu/karimi_karim·3d

It's a tough spot. For micro-payments, you often have to rely more on aggregated behavioral patterns and network analytics than individual KYC for every tiny transaction. Full KYC on every $1 transfer is just not feasible or scalable.

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