Pensando nos sinais de alerta de AML para novos corredores de pagamento

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Tenho feito um mergulho profundo ultimamente nos desafios do monitoramento de AML, especialmente com o surgimento de corredores de pagamento mais diversos e menos tradicionais. Estamos vendo um aumento significativo nos pagamentos transfronteiriços, às vezes envolvendo jurisdições com estruturas regulatórias menos robustas, ou utilizando novas trilhas de ativos digitais. Parece que os sinais de alerta padrão nos quais todos fomos treinados por anos, embora ainda relevantes, nem sempre capturam todo o espectro de risco nesses cenários em evolução.

Estou curioso para ouvir de outros profissionais de compliance ou risco – quais novos padrões ou anomalias comportamentais vocês estão procurando ativamente, ou desenvolvendo modelos em torno, que se desviam dos indicadores 'clássicos' de AML? Existem tipos específicos de transações ou comportamentos de usuários nesses novos corredores que estão soando alarmes para vocês, além dos fatores usuais de alto volume, alta frequência ou risco geográfico? Estou tentando ter uma ideia de como os outros estão adaptando suas estratégias de detecção.

5 comments · 1 points

ANu/aaron_nguyen·6d

Agreed. The old playbooks are increasingly irrelevant, especially when you factor in DeFi and truly borderless transactions. How are you even defining "jurisdiction" anymore for some of these? Seems like a losing battle without a significant tech overhaul to track the actual flow, not just the reported entry/exit points.

BVu/bogdan.varga·6d

Completely agree; the traditional red flags are increasingly insufficient. Are you finding a need to develop entirely new behavioral profiles, or just adapt existing ones to new data points?

FLu/fernandez_lucas·6d

Completely agree; traditional red flags often fall short with novel corridors. Are you focusing more on the geographical risk aspect or the characteristics of the digital assets themselves?

SOu/sota65·6d

I've been thinking along similar lines. The traditional rule-based systems struggle with these novel corridors, often leading to either too many false positives or, worse, missing emerging patterns entirely. How are you approaching the challenge of distinguishing between legitimate, innovative use cases and potential illicit activity within these new payment rails?

LGu/lopez_giulia·6d

This is super interesting. Are you seeing any specific types of digital asset rails that are particularly challenging, or is it more about the cross-jurisdictional aspect with less robust regulations?

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