Análise On-Chain e Risco AML - Quão fundo você vai?

Olá a todos, ainda sou relativamente novo na parte de compliance, especialmente com cripto. Tenho passado bastante tempo tentando entender as medidas eficazes de AML/CFT para empresas que lidam com ativos digitais. Obviamente, estamos verificando a origem dos fundos, fazendo KYC, o de sempre. Mas quando se trata de análise on-chain, parece um buraco sem fim. Temos ferramentas que podem rastrear transações, identificar mixers, exposição a mercados da darknet, etc.

Minha pergunta é: onde você traça a linha? Entendo a necessidade de due diligence, mas há um ponto em que você poderia continuar investigando infinitamente cada UTXO ou salto de transação. Como vocão gerencia o escopo da sua análise on-chain sem se afogar em dados ou incorrer em custos astronômicos de ferramentas de terceiros para cada transação menor? É baseado em risco, tamanho da transação, jurisdição ou algo completamente diferente? Procuro insights práticos sobre como definir limites razoáveis.