Conformidade AML para empresas financeiras menores e não bancárias – como vocês estão lidando com as redes de agentes?

Olá a todos, estou trabalhando com uma empresa relativamente pequena que fornece serviços de pagamento, e estamos expandindo nossa rede de agentes em alguns mercados em desenvolvimento. Minha principal preocupação agora é a conformidade AML, especificamente em relação à due diligence para esses agentes e, em seguida, o monitoramento contínuo da atividade de seus subagentes. Não somos um banco, então nossos recursos não são ilimitados, mas obviamente, a pressão regulatória ainda existe.

Os sistemas robustos de grandes players são viáveis para uma empresa menor? Estamos tentando automatizar onde podemos, mas muito disso ainda parece muito manual. Para aqueles de vocês em situações semelhantes, qual é a sua abordagem prática para garantir que essas redes de agentes não os exponham inadvertidamente a riscos indevidos de lavagem de dinheiro, especialmente ao lidar com grandes volumes de transações menores?