Conformidade AML para transações cripto menores e transfronteiriças?

Olá a todos, estou tentando entender os requisitos de AML, especificamente para plataformas que facilitam transações cripto transfronteiriças menores, mas frequentes. Estamos falando mais sobre micropagamentos ou transferências de baixo valor entre indivíduos em diferentes jurisdições, não movimentos institucionais. As regulamentações parecem focar fortemente em limites maiores, mas o efeito cumulativo dessas transações menores pode ser significativo. Existe uma prática comum da indústria ou um arcabouço regulatório específico que aborde o risco agregado dessas transações menores e não-KYC'd? Estou me perguntando se há um ponto em que você realmente precisa começar a vinculá-las ou se os arcabouços atuais as ignoram em sua maioria até que um certo tamanho de transação individual seja atingido. Parece um ponto cego em potencial, mas talvez eu esteja perdendo algo óbvio.