KYB para modelos de negócios não tradicionais - desafios práticos?

Estamos vendo um número crescente de startups no espaço fintech, particularmente aquelas que lidam com pagamentos transfronteiriços e novas classes de ativos, que não se encaixam perfeitamente nas categorias de negócios tradicionais. Pense em plataformas de nicho que facilitam tipos específicos de trocas de bens digitais ou microcrédito em mercados emergentes. Quando se trata de Know Your Business (KYB) para essas entidades, a documentação padrão e os processos de due diligence geralmente são insuficientes. Quais são as experiências práticas de outros na verificação desses modelos de negócios menos convencionais? Vocês acham que as estruturas regulatórias existentes são adequadas, ou há uma área cinzenta significativa onde vocês são forçados a tomar decisões que podem se tornar riscos de conformidade mais tarde? Parece que o ritmo da inovação está constantemente superando a clareza da regulamentação nesta área específica, e estou curioso para saber como outros estão navegando nisso sem complicar demais o onboarding ou, pior, se expondo a problemas imprevistos no futuro.