Navegando por sinalizações AML para novas listagens de ativos digitais - especificamente sobre a origem da riqueza para tokens ilíquidos

Olá a todos, tenho passado muito tempo ultimamente nas nuances de AML quando se trata de integrar clientes que adquiriram ativos digitais mais obscuros ou ilíquidos, especialmente aqueles fora do mainstream $BTC / $ETH. Estamos nos deparando com situações em que a origem da riqueza para esses tokens se torna incrivelmente desafiadora de verificar além de uma simples declaração. Outros estão vendo pontos de atrito semelhantes?

Especificamente, quando um cliente nos procura com, digamos, uma participação significativa em um token DeFi recém-lançado ou uma coleção NFT que teve uma rápida valorização, mas tem liquidez on-chain limitada ou histórico de transações além da cunhagem/venda privada inicial. Como as empresas estão abordando na prática a expectativa regulatória de entender a origem da riqueza sem impor um ônus irracional ao cliente, ou, inversamente, assumir riscos indevidos? Existem tipos específicos de documentação ou processos de due diligence aprimorados que se mostraram eficazes nesses cenários menos claros, particularmente para clientes não-EUA ou não-UE, onde os registros financeiros tradicionais podem não rastrear facilmente a aquisição inicial?