KYC/AML para gateways cripto-fiat em mercados emergentes

Tenho pensado nos desafios operacionais reais para fintechs menores que tentam estabelecer gateways cripto-fiat em, digamos, Sudeste Asiático ou partes da África. O cenário regulatório pode ser incrivelmente fragmentado, muitas vezes pouco claro e, às vezes, até contraditório entre diferentes ministérios ou bancos centrais dentro do mesmo país. Além de apenas atender às verificações básicas de KYC/AML, quais são algumas das bandeiras vermelhas menos óbvias ou armadilhas comuns que as pessoas encontraram especificamente ao lidar com transações de alto volume e baixo valor que são características desses mercados? Parece que as estruturas AML padrão europeias ou norte-americanas, embora robustas, nem sempre se traduzem de forma limpa, especialmente quando os métodos de pagamento locais ou processos de verificação de identidade são menos formalizados. Existe uma estrutura melhor ou um conjunto de melhores práticas para identificar potencial lavagem de dinheiro além do monitoramento típico de transações quando você está em um mercado que ainda está amadurecendo regulatoriamente?