KYC/AML para mesa de commodities vs. fintech?
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Tenho pensado muito sobre a divergência nos requisitos de KYC/AML e na carga operacional entre as mesas de negociação de commodities tradicionais e as plataformas fintech mais recentes, especialmente aquelas que se aventuram em ativos tokenizados ou mesmo apenas na propriedade fracionada de commodities físicas. Parece que há uma lacuna significativa nos marcos regulatórios. Estamos vendo o mesmo nível de escrutínio sobre a origem dos fundos ou a propriedade beneficiária para um grande cliente institucional em um negócio de petróleo bruto físico como vemos para um investidor de varejo financiando uma conta em uma plataforma digital de metais? Parece-me que a parte de 'conheça seu cliente' para os caras tradicionais muitas vezes depende de relacionamentos de longa data e menos de uma análise forense de documentos, enquanto a fintech tem que ser praticamente psíquica sobre potenciais bandeiras vermelhas desde o primeiro dia. Esta é uma avaliação justa, ou estou perdendo algo crucial em como as mesas estabelecidas estão agora navegando a crescente pressão de AML, particularmente com o impulso para uma maior transparência no financiamento do comércio?