Implicações de KYC/AML para traders menores de commodities físicas pós-atualizações do GAFI

Tenho analisado as últimas atualizações das diretrizes do GAFI, especificamente no que diz respeito a 'ativos virtuais' e quaisquer efeitos secundários nos mercados de commodities tradicionais, especialmente para empresas que lidam com produtos físicos. É claro que a rede regulatória está se ampliando, e embora a maior parte da discussão tenda a se concentrar em cripto, estou me perguntando se alguém notou um aumento no escrutínio ou desafios operacionais em relação à due diligence aprimorada para contrapartes em mercados de commodities menos líquidos – pense em negócios regionais menores, metais de nicho ou até mesmo alguns produtos agrícolas.

Especificamente, que tipo de mudanças internas vocês tiveram que fazer? Os bancos estão pressionando mais sobre a origem dos fundos para transações aparentemente inócuas? Preocupado que alguns dos players menores, que são vitais para a liquidez do mercado em certos segmentos, possam achar o ônus da conformidade proibitivo. Não se trata apenas de evitar multas; trata-se de manter relacionamentos bancários e fluidez operacional. Quaisquer insights sobre como isso está se desenrolando para aqueles que não operam na escala de uma Glencore ou Cargill seriam valiosos.