Mais alguém achando que KYC/AML é um alvo móvel ultimamente para contas menores?

Tenho tentado integrar uma nova entidade offshore para alguns produtos estruturados que estou analisando, e os objetivos para KYC/AML parecem estar mudando a cada semana. O que costumava ser um processo bastante simplificado para uma conta de nível médio, digamos 500k-1M, agora parece que estou tentando obter uma licença bancária. Não é apenas a prova usual de fundos e propriedade beneficiária; eles estão investigando a origem da origem dos fundos, o que francamente está começando a parecer um pouco demais quando você não está falando de bilhões. Isso faz você se perguntar se os departamentos de conformidade estão apenas entediados ou se há genuinamente alguma nova regulamentação que perdi que exige uma auditoria forense completa para cada nova abertura de conta.

E nem me fale sobre os PSPs. Tive um recentemente que recusou um pagamento perfeitamente legítimo porque o nome na conta não correspondia exatamente à transferência bancária, apesar de fornecer todos os documentos de suporte necessários para a variação (um problema comum com estruturas corporativas e holdings). Isso adicionou quase uma semana a uma transação sensível ao tempo. Esses sistemas estão se tornando excessivamente automatizados a ponto de serem contraproducentes, ou estou apenas encontrando uma série de oficiais de conformidade particularmente pouco cooperativos? Certamente adiciona uma camada interessante de risco operacional a algo que deveria ser uma transação simples.