Onboarding para contas maiores – pontos específicos de atrito KYC/KYB?

Olá a todos, tenho acompanhado por aqui há algum tempo e agora tenho uma pergunta específica. Estou a pensar movimentar algum capital, o suficiente para estar acima dos limites habituais das contas de retalho, e comecei a contactar alguns corretores diferentes e até uma prop firm sobre a configuração. O processo de onboarding, particularmente o KYC/KYB, tem sido surpreendentemente variado e, em alguns casos, bastante frustrante. Estou a falar para além da prova de morada e identificação habituais.

Especificamente, que tipo de due diligence outros estão a ver ao tentar abrir contas com saldos mais elevados? Alguns estão a pedir a origem da riqueza de forma incrivelmente granular, exigindo extratos bancários de anos atrás, declarações de impostos e até explicações para transações grandes específicas. Outros parecem muito mais simplificados. Existe um conjunto comum de melhores práticas ou um 'padrão ouro' para o que deveriam pedir, ou é realmente um faroeste lá fora? Compreendo a necessidade de conformidade, mas a inconsistância está a dificultar a comparação e a escolha de onde colocar os meus fundos. Quaisquer insights, particularmente sobre o que é 'normal' para contas acima, digamos, de seis dígitos médios, seriam muito apreciados.