O Desafio KYC/AML e seu Impacto na Seleção de PSPs
Traduzido automaticamente do original · Ler o original (English)
Mais alguém achando que o processo KYC/AML para provedores de serviços de pagamento (PSPs) está se tornando um pesadelo absoluto, tornando a avaliação real de spreads e confiabilidade de pagamento quase secundária? Parece que todo banco e regulador decidiu que a função principal de um PSP é atuar como seu oficial de conformidade pessoal, e o pobre corretor no meio está apenas acompanhando. Estou gastando mais tempo correndo atrás de contas de serviços públicos de três anos atrás e verificando estruturas de propriedade beneficiária para entidades que só querem processar alguns milhões em volume de FX do que realmente discutindo liquidez com parceiros em potencial. Já passamos do ponto em que um departamento de conformidade robusto do lado do PSP realmente simplifica o processo para o corretor usuário final, ou é apenas um jogo interminável de 'prove sua inocência', independentemente de quão limpos sejam seus livros?