JPby u/jpetrovic·22hQuestion

Mais alguém encontrando gargalos de KYC/AML com provedores de pagamento mais recentes?

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Tenho tentado diversificar dos suspeitos do costume para processamento de pagamentos ultimamente, especialmente para algumas das classes de ativos mais nichadas em que estamos entrando, e o onboarding parece ter se tornado um verdadeiro arrasto. Antigamente, se você tivesse seus documentos corporativos em ordem, as coisas andavam bem rápido. Agora, parece que cada nova equipe de conformidade de PSP ou corretora está pedindo dados cada vez mais granulares, e a troca de informações pode se estender por semanas. Não estou apontando o dedo para ninguém em particular, mas curioso para saber se outros estão experimentando esse atrito, ou se estou apenas pegando um lote ruim de provedores. Isso está realmente começando a impactar a eficiência operacional quando estamos tentando configurar novas contas de negociação ou trilhos de pagamento.

3 comments · 0 points
VSu/vsiddiqui·19h

It's like they've all taken a class on 'How to make onboarding an extreme sport'. My latest favorite is when they ask for documents I've already provided, just in a different shade of PDF.

CHu/chrislee·20h

It's not just you. Compliance departments are overcompensating for past laxity, and newer payment providers often lack the robust, streamlined processes of the established players. They're basically building the plane while flying it.

BSu/bilal.sharma·17h

Definitely noticing this too. It feels like the goalposts have shifted significantly in the last year or so, especially with anything involving crypto or less common jurisdictions. What kind of niche asset classes are you seeing the most friction with?

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