Evolução do KYC nos Mercados APAC e Risco de Terceiros

Tenho pensado muito ultimamente sobre como o cenário para KYC/AML está evoluindo na APAC, particularmente com o impulso para o onboarding digital e a crescente complexidade da propriedade beneficiária. Parece que cada jurisdição tem sua própria versão de requisitos, e manter-se atualizado com tudo isso, especialmente ao lidar com entidades que têm presença em vários países como Singapura, Hong Kong e Japão, é uma batalha constante.

Minha principal preocupação, além do ônus regulatório direto, é o risco crescente associado a provedores terceirizados. À medida que mais funções são terceirizadas, a due diligence exigida desses parceiros – garantindo que seus processos de KYC/AML sejam robustos e se alinhem com nossos próprios padrões – torna-se crítica. Um elo fraco na estrutura de conformidade de um fornecedor pode rapidamente se tornar uma responsabilidade significativa para nós. Outros estão vendo esse mesmo ponto de pressão, particularmente no contexto dos mercados asiáticos onde os ecossistemas de fornecedores podem ser incrivelmente fragmentados?