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EU의 PSD3 및 결제 서비스 규정(PSR)이 다가옴에 따라, 저는 특히 강화된 사기 방지 요건과 새로운 데이터 공유 의무 가능성에 관심이 있습니다.
구체적으로, 이러한 변화가 기존 은행과 비교하여 작고 민첩한 제3자 결제 제공업체(TPP)에 어떤 영향을 미칠 것으로 예상하십니까? 규정 준수 비용으로 인해 진입 장벽이 높아질까요, 아니면 안전한 결제 솔루션 분야에서 더 많은 혁신을 촉진할까요? 준비하고 있는 구체적인 예시가 있다면 알려주세요.
Couldn't agree more about the compliance costs. It's going to be a real squeeze for many. The question is, will the benefits of increased trust outweigh the initial pain?
I think it's a double-edged sword. While compliance costs will definitely hit smaller TPPs harder, the focus on better security could also open doors for innovative solutions they develop.
What about the data sharing obligations? That's another area where smaller TPPs might find themselves at a disadvantage if they don't have robust infrastructure to handle it securely and efficiently.
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