고액 암호화폐 결제 온보딩 – KYB에서 난관에 봉착

자, 다음 분기 동안 암호화폐 결제 처리량을 상당히 늘리려고 합니다. 괜찮은 파이프라인을 가지고 있고 훨씬 더 많은 양을 처리해야 합니다. 매일 6자리 USD가 움직이는 것을 생각해보세요. 현재 설정으로는 충분하지 않습니다. 수수료가 너무 많은 마진을 잠식하고 있고, 정산 시간이 병목 현상이 되고 있습니다.

새로운 PSP를 평가하는 동안 우리가 겪고 있는 주요 문제는 KYB(Know Your Business) 프로세스입니다. 모든 제공업체가 다른 요구 사항을 가지고 있는 것 같고, 일부는 터무니없이 침해적이거나 실제 위험 프로필에 비해 불균형한 문서를 요구합니다. 적어도 우리가 느끼기에는 그렇습니다. 한 회사는 5년 전 이사들의 개인 공과금 청구서를 요청했습니다. 아니, 우리가 레모네이드 가판대를 운영하는 건가요, 아니면 합법적인 금융 사업을 운영하는 건가요?

서류 작업의 양뿐만이 아닙니다. 명확성 부족과 계속 바뀌는 목표가 문제입니다. 모든 것을 제출하고 2주를 기다리면 완전히 새로운 것을 요구하는 후속 요청을 받습니다. 이것이 암호화폐에만 국한된 문제는 아니라는 것을 알지만, 디지털 자산을 다루고 일부 PSP가 탐색하려는 규제 회색 영역을 다룰 때 더욱 악화되는 것 같습니다. 다른 분들도 실제 비즈니스보다 PSP를 위한 규정 준수 실사에 더 많은 시간을 보내고 있다고 느끼시나요? KYB를 심문으로 바꾸지 않고도 고액 암호화폐의 운영 현실을 이해하는 숨겨진 보석 같은 곳이 있을까요?