비거주자 계좌의 AML/KYC: 표준 관행 대 실제 적용?

소규모 전자상거래 벤처를 위해 비거주자 법인 계좌 개설을 알아보고 있는데, 몇 가지 이점을 고려하여 모리셔스나 UAE 같은 곳을 생각하고 있습니다. 서류상으로는 AML/KYC 요건(실소유주, 자금 출처, 활동 등)이 매우 명확하고 견고해 보입니다. 제 질문은 이러한 규칙의 실제 적용이 관할권마다, 심지어 동일 관할권 내의 다른 은행마다 얼마나 다른가 하는 것입니다. 신규 신청자들이 합법적으로 운영함에도 불구하고 자주 겪는 일반적인 함정이나 특정 위험 신호가 있습니까? 특히 새롭고 비교적 거래량이 적은 사업의 경우, 서류상의 내용과 온보딩 과정에서 경험하는 것 사이에 실질적인 '차이'가 있는지 이해하려고 합니다.