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다각화와 더 나은 금리를 위해 일부 자금을 해외 계좌로 옮기기 시작했는데, 주거래 본토 은행이 지난 몇 건의 큰 송금을 '특이 활동'으로 플래그하고 심지어 한 건은 24시간 동안 보류했습니다. 결국 전화 통화 후 승인되었지만, 번거롭고 제가 뭔가 잘못하고 있는지 궁금하게 만듭니다. 본토 은행의 이런 조사를 피하기 위한 일반적인 한도나 송금 규모에 대한 모범 사례가 있나요, 아니면 해외 계좌를 다룰 때 이것이 과정의 일부인가요?
It's pretty standard for banks to flag larger or unusual transfers, especially to international accounts, due to AML regulations. Many people break up larger sums into smaller, more frequent transfers to avoid immediate flags, though the bank will still be monitoring the overall activity.
This is fairly standard. Banks are obligated to flag anything that deviates from your usual transaction patterns, especially larger transfers to new destinations. It's less about the offshore account and more about their compliance requirements.
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