'너무 좋아서 믿기 힘든' 역외 제안의 함정

2017년에 저는 엄청나게 낮은 수수료와 최소한의 서류 작업을 약속하는 역외 관할권의 법인 계좌 개설을 쫓다가 크게 손해를 봤습니다. 현지에서 번거로운 KYC 절차를 피할 수 있는 지름길처럼 느껴졌습니다. 초기 접촉은 순조로웠고, 모든 서류는 합법적으로 보였으며, 계좌에 자금을 조달하기 위한 송금도 문제없이 진행되었습니다.

돌이켜보면 위험 신호는 있었습니다. 담당자는 처음에는 지나치게 소통적이었지만, 점점 연락하기 어려워졌습니다. 제 자금은 몇 달 동안 사실상 동결되었습니다. 결국 상당한 자본을 손실 처리해야 했고, 문제를 해결하려고 시도하는 데 드는 법률 비용도 상당했습니다. 이는 특히 비정상적으로 쉬운 길을 제시하는 금융 서비스와 거래할 때 실사(due diligence)에 대한 혹독한 교훈을 주었습니다. 너무 좋게 들린다면 대개 그렇고, 이는 역외 은행 세계에서는 10배 더 적용됩니다. 더 높은 허들이 있더라도 확립되고 잘 규제된 기관을 고수하는 것이 마음의 평화를 위한 유일한 합리적인 장기적 접근 방식입니다.