교훈: KYC 및 코레스 은행

초기에 제가 저지른 가장 큰 실수는 코레스 은행에 대한 KYC 요구사항의 파급 효과를 과소평가한 것이었습니다. 완벽하게 합법적인 사업을 하는 고객이 있었지만, 그들의 관할권이 우리에게 직접적인 문제가 아니라 우리 코레스 은행에 위험 신호를 보냈습니다. 갑자기, 평판 좋은 관할권에 있는 겉보기에 개방된 법인 계좌가 국제 송금을 처리하기가 엄청나게 어려워졌습니다. 우리는 대체 경로를 찾기 위해 서둘러야 했고, 이는 시간과 돈을 낭비하게 했으며, 솔직히 고객과의 신뢰도 일부 잃게 만들었습니다.

이 사건은 우리 기관의 규정 준수가 고객과의 직접적인 관계에만 국한되지 않는다는 것을 깨닫게 했습니다. 이는 또한 우리 파트너의 편안함 수준과 그들의 파트너의 편안함 수준에 관한 것입니다. 완전히 합법적인 활동이라 할지라도 역외 구조를 설정할 때 전체 체인의 위험 감수성에 대한 강력한 이해가 중요합니다. 항상 직접적인 은행뿐만 아니라 그들의 코레스 관계도 검토해야 합니다.