국경 간 시대의 개인 및 기업 고객을 위한 디지털 신원 확인의 과제

최근 국경 간 자금세탁 단속에 대한 이야기를 자주 듣습니다. 특히 디지털 플랫폼과 관련된 사례나 여러 관할권에 걸쳐 복잡한 기업 구조를 사용하는 비즈니스에서 그렇습니다. 흥미로운 점은 문제의 근원이 KYC/KYB 절차가 충분히 엄격하지 않거나 복잡한 이상 징후를 즉시 감지할 수 없는 검사 시스템에 있는 경우가 많다는 것입니다.

그래서 포럼의 친구들에게 의견을 묻고 싶습니다. 각자의 관점에서, 오늘날 국경 간 비즈니스를 운영하는 기업을 위한 고객 신원 확인(KYC) 및 비즈니스 신원 확인(KYB)의 최신 트렌드 또는 모범 사례는 무엇이라고 생각하십니까? 특히 각 국가마다 다른 규제 제약과 편리함과 신속함을 원하는 고객의 기대를 동시에 충족시켜야 할 때 말입니다. 이러한 위험을 줄이는 데 도움이 되는 솔루션을 사용하고 계신 분이 있습니까? 아니면 이 맥락에서 자주 나타나는 AML 위험 신호와 관련하여 특별히 주의해야 할 사항이 있습니까?