소규모 판매자를 위한 KYB와 '합리적인 확신'이라는 움직이는 목표

소규모, 예를 들어 개인 사업자 유형의 비즈니스, 특히 국경을 넘어 운영되는 비즈니스에 대한 KYB 환경이 점점 더 미묘하고 골치 아프다고 느끼는 분 계신가요? 일반적인 회사 등록 확인만으로는 불충분한 상황이 늘어나고 있으며, 주관적인 '합리적인 확신' 기준은 끊임없이 변하는 것 같습니다. 온보딩 팀을 서류 작업에 완전히 파묻히게 하지 않으면서 효과적인 보충 데이터 포인트나 프로세스 개선은 어떤 것이 있을까요? 특히 기본적인 문서 확인을 넘어섰지만, 완전한 사설 탐정 수준에는 미치지 않는 기술 솔루션에 관심이 있습니다. 규제라는 움직이는 목표를 계속 맞추려고 노력하면서 동시에 사용자를 효율적으로 온보딩하려고 하는 것 같은데, 솔직히 일부 소규모 계정의 경우 규정 준수 비용 관점에서 볼 때 항상 그만한 가치가 있는 것은 아닙니다.