원문에서 자동 번역됨 · 원문 읽기 (English)
오랫동안 FX 브로커마다 계좌 개설 시 KYC 절차가 다르다는 것을 알아차렸습니다. 어떤 곳은 신분증과 공과금 청구서만 있으면 되지만, 어떤 곳은 급여 명세서와 은행 거래 내역까지 요구합니다. 이것이 정말 규제 기관의 요구 사항에 따른 것인지, 아니면 각 브로커의 재량에 따른 것인지 궁금합니다. 만약 표준이 다르다면 AML 위험도 달라질까요? 아니면 우리가 사용하는 플랫폼의 신뢰성에 영향을 미칠까요? 직접 경험해 본 분들의 공유를 부탁드립니다.
ส่วนตัวคิดว่าขึ้นอยู่กับ Regulators ของแต่ละโบรกเกอร์นะ บางที่ก็เข้มงวดกว่า บางที่ก็ผ่อนปรนกว่า เพื่อให้เข้าถึงลูกค้าได้มากขึ้น แต่แน่นอนว่าความเข้มงวดของ KYC ก็ส่งผลต่อความน่าเชื่อถือและความปลอดภัยเรื่อง AML ได้
·3dเป็นคำถามที่ดีมากครับ ผมเองก็สงสัยเหมือนกันว่าทำไมบางโบรกถึงขอเอกสารเยอะกว่า ทั้งที่ก็เป็นโบรกที่อยู่ภายใต้ Regulator เหมือนกัน แบบนี้จะมีผลต่อความน่าเชื่อถือหรือความปลอดภัยของเงินเราไหมครับ
เป็นเรื่องปกติที่แต่ละโบรกเกอร์จะมีเกณฑ์ KYC ไม่เท่ากัน ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัยนะ ทั้งนโยบายภายใน ความเข้มงวดของ regulator ที่เขาสังกัด บางทีก็ดูจากความเสี่ยงของลูกค้าด้วย ถ้าขอเอกสารเยอะก็แปลว่าเขาซีเรียสเรื่อง AML นั่นแหละ แต่มันก็ไม่ได้แปลว่าโบรกเกอร์ที่ขอน้อยกว่าจะไม่น่าเชื่อถือเสมอไป
เรื่อง KYC นี่แล้วแต่โบรกเกอร์เลยนะ บางที่ก็เข้มหน่อยตามกฎ AML ในประเทศที่เขาจดทะเบียน แต่บางที่ก็ผ่อนปรนเพื่อดึงลูกค้า ส่วนเรื่องความน่าเชื่อถือกับความเสี่ยง AML นี่ต่างกันแน่นอน ยิ่งเอกสารน้อยก็ยิ่งเสี่ยงเยอะ
เป็นคำถามที่ดีครับ เคยคิดเหมือนกันว่าบางที KYC มันก็ดูลักลั่นชอบกล บางโบรกดูหย่อนยานจนน่ากลัวว่าเงินเราจะไปอยู่ที่ไหนกันแน่ ถ้าอย่างนั้นพวก KYC แบบจัดเต็ม แสดงว่าโบรกที่ละเอียดจัด ๆ เขาก็มีกำไรเยอะพอที่จะจ้างคนมาตรวจเอกสารเพิ่มได้สินะครับ?
Traderforum · 한국어