역외 법인 온보딩 시 AML 플래그 탐색 - 영국/EU 관점

역외 법인 온보딩을 다루는 다른 분들의 의견이 궁금합니다. 특히 특정 감시 목록에 없지만 AML 팀에 내부적으로 일부 경고 플래그를 유발할 수 있는 관할권에 설립된 법인에 대해 궁금합니다. 우리는 실소유권 체인이 명확하고, 모든 서류가 완벽하게 갖춰져 있지만, 사업의 성격이나 자금의 출처(합법적이고 증명 가능하더라도)가 추가적인 조사를 필요로 하는 상황에 대해 이야기하고 있습니다. 합법적인 고객에게 불필요한 마찰을 일으키지 않으면서 위험을 관리하는 고전적인 딜레마입니다. 이러한 경계선 사례에 대해서도 기업들이 강화된 고객 확인(EDD)에 더 많이 의존하고 있습니까, 아니면 위험 허용 범위를 합리화하는 데 효과적이라고 생각하는 특정 프레임워크가 있습니까? 특히 '위험 기반 접근 방식'의 해석이 상당히 다를 수 있으므로 영국 또는 EU 규제 프레임워크에 따라 운영되는 분들의 경험에 관심이 있습니다.