소액 거래량, 저가치 거래를 위한 KYC 자동화

초기 거래량이 매우 적은(예: $100 상당 미만) 신규 계좌에 대한 KYC를 다른 사람들은 어떻게 처리하고 있는지 궁금합니다. 하지만 사용자가 빠르게 규모를 확장할 가능성이 있는 경우입니다. 저희는 규정 준수를 위해 필수적인 전체 온보딩 프로세스가 이러한 '테스터' 사용자에게 약간의 마찰을 일으킬 수 있다는 것을 발견했습니다. AML 요구 사항을 손상시키지 않으면서, 소액 거래에 대해 더 원활한 진입점을 허용하는 계층형 KYC 접근 방식을 구현한 사람이 있습니까? 예를 들어, 특정 임계값이 충족되면 추가 확인을 위한 강화된 모니터링 및 자동 트리거를 사용하는 방식입니다.