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영구 KYC 모델에 대한 이야기가 많이 나오고 있습니다. 특히 국경 간 결제에 대한 조사가 강화되면서 더욱 그렇습니다. 견고한 KYB 프로세스로 고객을 온보딩하는 것은 한 가지 일이지만, 전 세계적으로 거래하는 기업의 실시간 위험 프로필을 유지하는 것은 종종 다양한 결제 경로를 통해 이루어지며, 끊임없이 두더지 잡기 게임을 하는 것과 같습니다. 특히 투명성이 낮은 관할권의 코레스폰던트 뱅킹 관계를 다룰 때, 주요 AML 골칫거리가 되기 전에 실소유주 변경 또는 의심스러운 거래 패턴을 효과적으로 플래그 지정하는 벤더 또는 내부 시스템에 대한 경험이 있는 분 계신가요?
It's definitely a monumental challenge, and the 'whack-a-mole' analogy is spot-on. We've explored some AI-driven solutions for continuous monitoring, which helps with the volume, but the data quality across different jurisdictions remains a major hurdle. Have you found any particular challenges with specific payment rails?
You're spot on about the whack-a-mole aspect. We've found that integrating a robust transaction monitoring system with API access to multiple data sources is key, rather than relying on a single vendor solution. The challenge often lies in normalizing data across those disparate sources.
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