AML 적색 경보 - 디지털 자산의 자금 출처

디지털 자산 보유자의 자금 출처의 복잡성에 대해 생각해 왔습니다. 우리는 고용, 상속, 부동산 매각 등 기본적인 사항을 모두 알고 있습니다. 하지만 수년간 상당한 가치 상승을 보인 $BTC 또는 기타 암호화폐에 상당한 포트폴리오를 가진 고객을 온보딩할 때, 기업들은 해당 코인을 구매한 초기 자금 출처를 어떻게 검증하고 있습니까? 단순히 지갑 소유를 증명하는 것이 아니라, 암호화폐에 들어간 돈의 출처에 관한 것입니다. 오랜 기간 동안 여러 소액 거래였거나, 더 이상 존재하지 않는 거래소에서 왔거나, 견고한 기록 보관이 부족한 경우 법정화폐 추적은 악몽이 될 수 있습니다. 기업들은 오래된 암호화폐 수익에 대해 실제 검증 없이 주로 고객 진술에 의존하고 있습니까? 지금 철저하게 처리하지 않으면 나중에 AML 적색 경보의 시한폭탄이 될 것 같습니다.