KYC 자동화와 '오탐'의 골칫거리

새로운 세대의 AI 기반 KYC 플랫폼이 양날의 검처럼 느껴지는 분 계신가요? 한편으로는 속도가 엄청나죠. 다른 한편으로는, 사람이 보면 몇 초 만에 통과시켰을 법한 것들인데도 검토 필요로 플래그가 지정되는 계정의 수가 너무 많아져서 실제 자원 낭비가 심합니다. 마치 더 멋진 기술로 병목 현상만 바꾼 것 같아요.

여러분도 비슷한 패턴을 보시나요, 아니면 의심스러운 것을 놓치지 않으면서도 불필요한 알림을 최소화하도록 시스템을 조정하는 최적의 방법을 찾으셨나요? 우리는 계속해서 임계값을 조정하며, 모든 특이한 성씨를 AML 위험 신호로 여기는 편집증적인 봇이 되지 않도록 알고리즘에 '의심스러운' 것의 미묘한 차이를 가르치려고 노력하는 것 같습니다.