새로운 암호화폐 결제 레일에 대한 AML 플래그 탐색

새로운 고객을 온보딩할 때, 특히 새로운 암호화폐 결제 레일 또는 국경 간 솔루션을 활용하는 고객의 경우, AML 플래그의 진화하는 환경에 대한 경험이 있는 분이 있는지 궁금합니다. 저희 시스템에서 '특이한' 거래 패턴으로 플래그가 지정되는 경우가 더 많아지고 있는데, 자세히 살펴보면 합법적인 경우가 많지만 기존의 법정화폐 중심 프로필에는 맞지 않습니다. 다른 사람들은 너무 광범위하게 적용하거나, 반대로 실제 위험 신호를 놓치지 않으면서 위험 점수 및 SAR 임계값을 어떻게 조정하고 있습니까? 특히 전 세계적으로 규제 입장이 다르기 때문에 업계가 아직 혁신 속도를 따라잡지 못하고 있는 것 같습니다.