국경 간 핀테크 서비스를 위한 KYC/AML 지뢰밭 탐색

특히 여러 관할 구역에서 운영하는 우리에게 KYC/AML의 영원한 도전에 대해 고민해 왔습니다. 한 국가의 규제 프레임워크를 파악할 때마다 다른 국가가 목표를 변경하거나, 완전히 다른 일련의 검사를 유발하는 새로운 고객 유형을 온보딩하는 것 같습니다. 운영 오버헤드만으로도 회계사에게 악몽을 줄 수 있으며, 무언가를 놓쳤을 때 발생할 수 있는 위험 신호는 말할 것도 없습니다. 핀테크 창업자들은 이러한 환경에서 확장성을 어떻게 접근하고 있습니까? 특히 글로벌 사용자 기반을 다루는 기업의 경우, 고도로 전문화된 지역 규정 준수 팀에 더 의존하고 있습니까, 아니면 다양한 요구 사항을 조화시키려는 중앙 집중식 기술 기반 솔루션에서 성공을 거두고 있습니까? 잘못했을 때의 비용을 생각하면 저렴한 답은 없다고 생각하지만, 우아한 답을 찾은 사람이 있는지 궁금합니다.