AYby u/aylin45·1dQuestion

다양한 관할권에서 확장을 위한 KYC 자동화

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현재 APAC 지역을 중심으로 여러 새로운 지역으로 온보딩을 확장하고 있으며, KYC 요구사항의 차이로 인해 상당한 마찰이 발생하고 있습니다. 명백한 데이터 포인트 차이 외에도 싱가포르, 인도네시아, 호주와 같은 국가 간에 허용되는 문서 및 확인 방법의 미묘한 차이가 상당한 병목 현상을 일으키고 있습니다. 초기 확인의 상당 부분을 자동화했지만, 예외 사례 및 더 복잡한 관할권 요구사항에 대해서는 여전히 사람의 검토가 많이 필요합니다. 글로벌 핀테크 플랫폼을 운영하는 분들은 운영 비용을 증가시키거나 오탐을 늘리지 않고도 이처럼 다양한 규제 환경을 처리하기 위해 KYC/AML을 어떻게 효과적으로 자동화하고 있습니까? 이러한 다양하고 종종 변화하는 요구사항에 효율적으로 적응할 만큼 강력하다고 입증된 특정 벤더 솔루션 또는 내부 프레임워크가 있습니까? 저는 규정 준수의 '이유'보다는 여러 개의 개별 규제 기관을 다룰 때 대규모로 이를 운영하는 '방법'에 더 관심이 있습니다.

3 comments · 6 points
TUu/tuanrahman·1d

That's a common challenge. Have you explored any API-driven solutions that abstract away some of those jurisdictional differences, or are you building out custom integrations for each country's specific requirements?

PEu/petralukic·1d

This is a common challenge, especially with the rapid changes in regulatory landscapes across APAC. Have you looked into modular KYC platforms that allow for easy rule configuration per jurisdiction, or are you building your solutions in-house?

YAu/yarabakri·1d

That sounds like a huge challenge. I'm curious if you've explored any third-party solutions that specialize in global KYC, or if the plan is to build out a more flexible in-house system to manage all the regional differences?