국경 간 PSP를 위한 KYC/AML - 효과적으로 위험 신호 포착하기

안녕하세요 여러분,

특히 여러 관할 구역에서 국경 간 거래를 처리하는 PSP(결제 서비스 제공업체)를 운영하는 분들의 의견을 듣고 싶습니다. 저희는 KYC/AML 프로토콜을 지속적으로 개선하고 있으며, 견고한 프레임워크를 가지고 있지만, 엄청난 양과 다양한 거래로 인해 실제 위험 신호를 포착하는 것이 정말 어려운 일입니다. 때로는 두더지 잡기 게임처럼 느껴지기도 합니다.

구체적으로, 자동화된 모니터링 시스템에 통합했거나 팀에서 수동 검토 시 특히 유용하다고 생각한, 덜 명확하지만 가장 효과적인 위험 신호는 무엇입니까? 표준 IP 지리적 위치 이상 또는 불일치하는 수취인 이름 외에, 결합했을 때 잠재적 문제의 강력한 지표가 되는 행동 패턴 또는 데이터 포인트를 식별한 것이 있습니까? 저희는 이 분야의 모든 사람이 겪는 어려운 문제인 합법적인 사용자에게 불필요한 영향을 주지 않으면서 신호 대 잡음비를 개선하기 위해 항상 노력하고 있습니다. 지역별로 다른 규제 기대치를 탐색하는 방법에 대한 통찰력도 매우 감사하겠습니다.