국경 간 상황에서 기관 고객과 개인 고객을 위한 KYC/AML
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KYC/AML 환경을 탐색하는 다른 사람들의 의견, 특히 여러 관할권에 걸쳐 기관 및 개인 고객을 혼합하여 다룰 때 궁금합니다. 우리는 규정 준수 부담이 기관 측에서 훨씬 더 무겁다는 것을 알게 되었습니다. 필요한 실사의 깊이(UBO, 자금 출처, 법인에 대한 제재 확인)뿐만 아니라 지속적인 모니터링 측면에서도 그렇습니다. 개인 고객은 수가 많지만 종종 더 표준화된 프레임워크에 적합합니다. 그러나 실제 문제점은 기관 고객 자체가 규제가 덜 성숙한 환경에서 운영되는 금융 중개인인 경우인 것 같습니다. 계층화된 실사는 상당히 불투명해질 수 있으며, 자체 규정 준수 프레임워크에 대한 의존은 끊임없는 위험 평가처럼 느껴집니다. 다른 사람들은 자원을 불균형하게 할당하거나 불필요한 마찰을 일으키지 않고 이 구분을 어떻게 효과적으로 관리하고 있습니까? 특히 복잡한 소유 구조를 가지고 있거나 규제 명확성이 진화하는 지역에 기반을 둔 기업의 경우, 고위험 프로필에 필요한 견고성을 손상시키지 않으면서 기관 KYC/AML을 간소화하기 위한 전략이 있습니까?
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