브렉시트 이후 EU-영국 국경 간 거래에 대한 AML/CFT 규정 차이의 영향

최근 EU와 영국 간의 AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 규제 체계의 차이가 점점 커지는 것에 대해 많이 생각하고 있습니다. 특히 양쪽에서 운영되는 금융 기관에 미치는 영향에 대해서요. 대형 은행뿐만 아니라 국경 간 결제 및 투자에 관여하는 소규모 핀테크 기업들도 마찬가지입니다. 한편으로는 EU가 자체 AML 당국을 추진하고 잠재적으로 더 중앙 집중화된 감독을 강화하고 있습니다. 다른 한편으로는 영국이 종종 다른 우선순위와 위험 해석을 가지고 접근 방식을 다듬고 있습니다.

이것은 이론적인 연습이 아닙니다. 운영 비용, 규정 준수 팀의 업무량, 궁극적으로는 사업 용이성에 직접적인 영향을 미칩니다. 기업들은 본질적으로 두 개의 병렬 규정 준수 시스템을 운영하고 있으며, 각 시스템은 고객 실사(CDD), 강화된 실사(EDD) 및 의심스러운 활동 보고(SAR)에 대한 미묘한 요구 사항을 가지고 있습니다. 다른 분들도 이것이 효율성에 상당한 부담이 된다고 보시나요? 양쪽 관할 구역에 걸쳐 있는 고객을 다룰 때 데이터 공유, 실질적 소유자 식별 및 규제 보고와 관련된 복잡성 증가를 어떻게 헤쳐나가고 계신가요? 실용적인 접근 방식이 필요한 점점 더 커지는 골칫거리처럼 보입니다.