MiFID II 이후 유럽 소규모 기관 고객을 위한 KYC/AML

안녕하세요 여러분,

최근 KYC/AML 요구사항의 지속적인 진화, 특히 EU 내 소규모 기관 고객에 대한 요구사항에 대해 좀 생각해 봤습니다. MiFID II 이후, 목표가 계속 바뀌는 것 같고, 1~2년 전에는 충분했던 것이 지금은 부족하다고 여겨질 수 있습니다. 더 이상 단순히 체크리스트를 채우는 문제가 아니라, 규제 당국은 실소유주와 자금 출처에 대한 더 깊은 이해를 분명히 요구하고 있습니다.

제 질문은, 다양한 유럽 관할권에 걸쳐 다양한 고객 기반을 다루는 분들 – 특히 대형 투자은행과 같은 광범위한 인프라를 갖추지 못한 소규모 펀드나 기업 재무 부서 – 은 규정 준수를 유지하는 데 있어 가장 큰 실질적인 어려움이 무엇인가요? 특정 국가가 특히 어렵거나, 더 흔해지고 있는 공통적인 위험 신호가 있나요? 저희 내부 프로세스가 다른 사람들이 모범 사례로 여기는 것과 일치하는지, 아니면 지속적인 모니터링을 위해 새로운 기술 솔루션에 더 집중해야 하는지 가늠해 보려고 합니다. 운영 효율성과 끊임없이 증가하는 감시 사이에서 끊임없이 균형을 잡는 것 같습니다.