동남아시아 프런티어 시장의 KYC/AML

최근 베트남과 필리핀 같은 동남아시아 프런티어 시장으로 서비스를 확장하는 것을 검토 중입니다. 특히 디지털 온보딩 추진과 함께 이들 지역의 KYC/AML 규제 환경이 상당히 빠르게 변화하는 것 같습니다. 기관 고객과 개인 고객에 대한 특정 요구 사항을 탐색한 최근 직접 경험이 있는 분이 계신가요? 특히 투명성이 낮은 환경에서 실소유주 구조를 확인하는 실질적인 문제와 신규 법인을 설립하거나 서비스 제공을 확장할 때 규제 승인 또는 해석에 대해 현실적으로 어떤 기간을 예상해야 하는지에 특히 관심이 있습니다. 서류상 내용과 실제 현장에서 실행되는 내용이 항상 일치하지는 않는 것 같으며, 규정 준수 문제를 피하기 위해 이러한 뉘앙스를 이해하는 것이 중요합니다. 현지 규제 당국이 중점적으로 다루는 일반적인 위험 신호에 대한 통찰력도 도움이 될 것입니다. 사전적으로 위험 프레임워크를 구축하려고 하기 때문입니다.