현지화된 신흥시장 결제 솔루션의 KYC/AML 규정 준수

일부 신흥시장 관할권, 특히 동남아시아와 아프리카 일부 지역에서 등장하는 현지화된 결제 솔루션을 살펴보고 있습니다. 이들 중 상당수는 모바일 머니 또는 맞춤형 현지 은행 네트워크를 기반으로 구축되어 국내에서 인상적인 도달 범위와 낮은 거래 비용을 제공합니다. 트레이딩 회사 또는 직접 투자를 위한 현지 통화 운영을 간소화하려는 기관 투자자의 관점에서 볼 때 그 매력은 분명합니다.

그러나 규정 준수 부분은 지뢰밭처럼 느껴집니다. 다른 기관들은 이러한 플랫폼과 거래할 때 KYC/AML 오버헤드를 어떻게 처리하고 있습니까? 글로벌 은행 파트너와 거래하는 것은 한 가지 문제이지만, 잠재적으로 수십 개의 소규모 지역별 공급업체를 고려할 때 실사 부담은 엄청나게 보입니다. 기업들은 현지 공급업체 자체의 KYC에만 의존하고 있습니까, 아니면 추가적인 계층을 구현하고 있습니까? 그리고 이러한 시장 중 일부에서 끊임없이 변화하는 규제 흐름은 어떻습니까? 세심하게 관리하지 않으면 위험 신호로 빠르게 이어질 것 같습니다.