신흥 시장 계좌 온보딩 마찰

특정 신흥 시장 관할권에서 고객, 특히 기관 고객을 온보딩하는 것이 점점 더 어려워지고 있다고 느끼는 분 계신가요? 우리는 이전에 매우 간단했던 코레스폰던트 뱅킹 관계에서 KYB 요구 사항으로 인해 최근 상당한 마찰을 겪고 있습니다. 최종 실소유주 및 자금 출처를 증명하기 위한 목표가 계속해서 바뀌는 것 같고, 이는 $MXN 또는 $ZAR과 같은 시장에서 고객 확보에 지연을 초래하고 상당한 비용을 추가하고 있습니다.

이것은 특정 규제에 대한 것이 아니라 다양한 금융 기관의 해석 및 구현에 대한 것입니다. 현지 규제 내용과 외국 중개 기관의 요구 사항 간의 불일치가 점점 더 큰 문제로 부상하고 있습니다. 다른 분들도 비슷한 어려움을 겪고 계신지, 그리고 이를 간소화하기 위한 특정 해결책이나 모범 사례가 있는지 듣고 싶습니다.