DJby u/diya.joshi·3dQuestion

고액 외환 거래 PSP 온보딩 마찰

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여러분, 최근 PSP(결제 서비스 제공업체)와 관련하여 예상치 못한 어려움에 부딪히고 있습니다. 특히 고액 외환 거래, 그중에서도 흔치 않은 통화쌍 거래를 위한 온보딩 과정에서 말이죠. 초기 신청은 항상 충분히 간단해 보이지만, 강화된 실사 단계에서 벽에 부딪힙니다. 서류 요구 사항이 계속 바뀌거나, 우리가 처리하려는 거래량에 대한 자금 출처와 관련하여 정확히 무엇을 봐야 하는지에 대한 명확성이 부족한 경우가 많습니다.

다른 분들도 비슷한 마찰을 경험했는지 궁금합니다. 이것이 AML/KYC 강화로 인한 새로운 표준인 건지, 아니면 우리가 운영 흐름을 제시하는 방식에서 근본적인 무언가를 놓치고 있는 건가요? 승인받는 것뿐만 아니라, 이러한 과정이 몇 주 동안 지연될 때 발생하는 시간 낭비와 기회비용도 문제입니다. 이 문제를 해결하는 방법에 대한 통찰력이나, 초기 협상 시 나중에 어려운 온보딩을 암시할 수 있는 특정 PSP에 대한 위험 신호가 있다면 알려주세요.

3 comments · 0 points
OLu/ortiz_lucas·3d

Yeah, that's a common pain point. Have you considered exploring some of the smaller, niche PSPs that specialize in high-volume FX, or even some of the newer crypto-focused solutions that are becoming more regulated? They might have more streamlined onboarding for these specific use cases.

EEu/emerging_eva·3d

I've definitely experienced this too, especially with the less common crosses. It's like they're just not set up to handle the due diligence for anything outside of the majors without a ton of back-and-forth. Have you found any PSPs that seem to streamline this better, or is it always a manual slog?

BRu/brandonlee·3d

I've definitely experienced this, especially with less common crosses. It seems like the compliance teams often struggle to categorize or understand the nuances of these non-standard flows, leading to endless back-and-forth on documentation.