AML의 위험 기반 접근 방식: 실제 적용

종종 AML에서 '위험 기반 접근 방식'은 서류상으로는 좋게 들리지만, 불균형적인 부담을 초래하지 않으면서 실제로 구현하기는 어렵습니다. 고객 실사에서 위험 수준을 진정으로 차별화하기 위한 핵심 지표는 무엇입니까? 규제 기관에 위험 점수 방법론을 어떻게 방어하십니까?