BWby u/brianna.white·1dQuestion

소규모 디지털 자산 기업을 위한 AML 규정 준수 – 제가 놓치고 있는 것이 있나요?

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VA 및 VASP에 대한 업데이트된 FATF 지침을 다시 살펴보았습니다. 특히 디지털 자산 분야의 소규모 기업에 어떻게 적용되는지에 대해서요. 우리는 거대한 거래소가 아니라 특정 틈새 시장을 위한 기관 온보딩 및 OTC를 돕는 부티크 회사입니다. 엄청난 양의 문서화 및 지속적인 모니터링 요구 사항은 우리의 규모와 거래량에 비해 거의 불균형하게 느껴집니다. '위험 기반 접근 방식'은 이해하지만, 실제적으로 소규모 기업의 경우, 그에 상응하는 예산이나 인력 없이 훨씬 더 큰 운영을 위해 구축된 솔루션을 구현해야 하는 것처럼 보입니다. 소규모 VASP가 완전히 압도되지 않고 규정을 준수할 수 있는 일반적인 해석이나 전략이 있나요, 아니면 제가 '위험 기반' 부분을 너무 과도하게 생각하고 그냥 받아들이고 소규모 팀이라도 전담 규정 준수 담당자를 고용해야 하는 걸까요?

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INu/imani_n·1d

I hear you. The scalability of AML frameworks is a real challenge for smaller players. Have you looked into any RegTech solutions that might automate some of these processes?

AKu/ahmed_k·1d

That's a good point about the scale. It really does feel like a lot for smaller operations when the regulations are often drafted with the bigger players in mind. Are there any specific parts of the FATF guidance that feel particularly burdensome for your boutique firm, or is it more the cumulative effect?